Services offerts

 

Les professionnels de Services de bureau de gestion familiale RBC, qui collaborent avec les conseillers RBC, se spécialisent dans différents domaines pour satisfaire aux besoins et aux objectifs complexes des clients et de leurs familles et leur permettre de saisir de multiples -opportunités.

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Vaste expérience en service à la clientèle

Les membres de notre personnel possèdent collectivement plus de 900 ans d’expérience en service à la clientèle.

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Connaissances et compétences éprouvées à grande échelle

Plus de 200 avocats, comptables et planificateurs financiers, hautement qualifiés, aux quatre coins du Canada (la plus grande équipe de professionnels de la planification de patrimoine au Canada).

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Une équipe de gestionnaires chevronnés

Une équipe de dirigeants dévoués qui possèdent une expérience considérable en planification de patrimoine.

Satisfaction des objectifs et des besoins des clients fortunés

 

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Planification
financière

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Successions
et fiducies

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Planification de la
relève de l’entreprise

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Dons de
bienfaisance

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Épargne-études

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Fiscalité

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Assurance

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Retraite

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Sociétés de
portefeuille

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Éducation
financière

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États-Unis et
international

Planification financière

  • Élaboration d’un plan financier exhaustif et fondé sur des projections pour les clients afin de les mettre sur la bonne voie pour atteindre différents objectifs, notamment en matière de retraite, de succession et de gestion du risque.
  • Soutien aux clients dans la prise de décisions financières importantes dans une optique de planification financière.

Fiscalité

  • Recommandation de stratégies qui réduisent le fardeau fiscal de la famille des clients.
  • Analyse de stratégies de réduction de l’impôt au moyen, notamment, de fiducies familiales, de sociétés de portefeuille et d’assurances.
  • Élaboration de stratégies de planification fiscale pour les entreprises et les particuliers adaptées aux propriétaires d’entreprise.

Planification de la relève de l’entreprise

  • Élaboration de stratégies fiscalement avantageuses pour le transfert des entreprises des clients.
  • Repérage des lacunes du plan de relève des propriétaires d’entreprise et proposition de solutions en vue de les combler.
  • Facilitation de l’établissement d’un régime de retraite individuel pour les clients et leurs employés clés dans le cadre de leur plan de relève.
  • Accompagnement dans la mise en place d’un plan financier global et d’un plan de secours intégrés au plan de relève des clients.

Dons de bienfaisance

  • Détermination de la meilleure manière/stratégie pour les clients d’effectuer des dons de bienfaisance en fonction de leurs objectifs.
  • Soutien aux clients et à leur famille dans la création d’une fondation de bienfaisance en vue de réduire l’impôt et de laisser un legs durable.

Épargne-études

  • Proposition de divers outils pour financer les études des enfants ou des petits-enfants des clients, de la façon la plus fiscalement avantageuse possible.
  • Calcul des économies annuelles nécessaires pour atteindre les objectifs de financement des études des clients au moyen d’un plan financier.

Successions et fiducies

  • Proposition de stratégies efficaces sur le plan fiscal en vue de transférer le patrimoine des clients aux bénéficiaires choisis.
  • Révision du testament des clients et formulation de recommandations en matière de planification testamentaire et successorale en fonction de leurs objectifs.
  • Accompagnement des clients dans le choix des solutions fiduciaires appropriées, compte tenu de leur situation familiale et de leurs objectifs.

Assurance

  • Examen de la situation des clients en matière d’assurance afin qu’ils puissent subvenir aux besoins de leurs proches en cas d’invalidité ou de décès.
  • Mise sur pied de stratégies d’assurance créatives pour réduire l’impôt des clients, maximiser leur succession, augmenter leur revenu de retraite ou laisser un héritage.

Retraite

  • Appui aux clients lors du choix des moyens qui leur permettront d’obtenir le revenu de retraite désiré.
  • Proposition de stratégies visant à maximiser le revenu de retraite des clients, après impôt.

Sociétés de portefeuille

  • Mise en place de méthodes originales afin de réduire l’impôt des clients tout au long de leur vie et d’optimiser la succession concernant les actifs de leur société de portefeuille.
  • Production de relevés consolidés précis aux sociétés qui détiennent un important portefeuille de placement et qui souhaitent que celui-ci soit administré par des spécialistes.

Éducation financière

  • • Consultations en tête à tête ou en famille pour discuter des revenus, de l’épargne, du placement et de la planification à chaque étape de la vie.
  • Mise à la disposition d’outils et de ressources visant à renforcer les compétences des clients et de leur famille en gestion financière.

États-Unis et international

  • Élaboration de renseignements et de stratégies sur la planification fiscale et successorale américaine en ce qui a trait, notamment, à l’achat de propriétés aux États-Unis, à l’installation aux États-Unis ou hors des États-Unis et aux citoyens américains vivant au Canada.
  • Analyse de stratégies de planification internationales et de questions telles que la propriété d’actifs à l’étranger et l’installation des membres de la famille hors du Canada.